【課程介紹】

理財師資格在不同城市與地區及不同機構享受不同程度的入戶、入學及政府津貼等各類優待，如在深圳，獲得職業資格可以向政府申請人才津貼，根據關于2013年調整企業退休人員基本養老保險待遇通知，副職稱(含技師)每人每月加發800元入戶加100分在東莞、珠海、廣州等地均有不同程度的政府培訓補貼，體現了與政府大力培養高技能跨世紀人才戰略。

理財師職業標準要求 助理、中級理財師培訓老 師應持有理財師職業資格，理財師肩有中國理財行業創新、產品研發，人才培養繼往開來的光榮使命。理財師職業認證考試以筆試與論文評審為考評形式，以全面考核專業知識和工作技能。

【課程內容】

理財師職業介紹與發展前景

理財師的職業介紹

金融從業者的未來

理財規劃原理

為什么需要理財規劃

理財規劃的基本原理

宏觀經濟分析

了解宏觀經濟判斷指標

解讀當前宏觀經濟和投資機會

微觀經濟分析

了解微觀經濟基本理論模型

了解個人經濟行為如何產生

財務分析基礎

學習會計基本要素

學會繪制家庭財務報表

金融學

了解金融市場的基本知識

掌握金融機構分類的特點

解讀財經熱點問題

財務計算器使用

學會操作財務計算器

掌握計算的基本原理

投資學基礎

學習投資項目決策的一般方法

學習投資決策的計算方法

投資學組合

學習金融工具的定價方法

了解投資組合收益和風險

了解投資組合理論和有效市場利率

現金流游戲（面授）

體驗式課程

開啟財商

ChFP011

理財英語（多媒體）

對于理財詞匯做到見面能相識

學習規劃、投資、保險、金融的常用詞匯

單元總結及測試

理論基礎課程的回顧與鞏固

現金規劃

了解現金規劃的基本要求

能夠制作和分析家庭財務情況

投資規劃

學習投資考慮的因素

學習資產配置的基本理論和方法

子女教育規劃

了解子女教育規劃的作用

掌握子女教育規劃的方法

了解子女教育規劃的原則和注意事項

退休養老規劃

了解退休規劃的作用

掌握退休規劃的方法

了解退休規劃的原則和注意事項

保險理財規劃與保險產品

認識風險

熟悉保險需求的分析方法

熟悉保險產品和作用

資產傳承規劃

了解資產傳承的困難

熟悉國內外資產傳承的方法

房產規劃 

了解房產投資決策的方法

熟買房賣房評估方法

稅收規劃

了解各種收入的計稅方法

了解合理避稅的方法

第二單元總結及測試

專業技能課程的回顧與鞏固

理財與法律

了解與理財相關的法律

增加服務中的法律意識

理財規劃的服務流程

了解理財規劃的步驟

增加對客戶關系管理的認識

理財師職業道德

了解理財規劃行業的職業標準

了解理財規劃過程中需要注意的問題

證券投資分析

證券投資分析的基本方法

證券投資機會分析

證券投資基金

了解證券投資基金的概念和種類

了解證券投資基金的投資產品

分析證券投資基金的投資機會

綜合理財產品

熟悉銀行理財產品、證券、基金等產品的概念和基本特征

綜合建議書制作與點評

理解建議書的基本結構

提高綜合規劃的能力

考前復習

考前針對性復習和分析

【教學環境】

【機構簡介】

深圳君融財富管理研究院是深圳市政府批準的首家專注于理財研究、咨詢和教育的科研機構，是中國HNWI-China富裕人士財富管理指數發布機構，是清華大學、中山大學、武漢大學、中國人民大學投資理財課程的教學支持機構。同時，是廣東省總工會“理財好當家”項目專家機構，ISOFP（InternationalSociety Of Financial Professionals）組織在國內授權認證代表機構。